Kaupiančiųjų INVL uždarbis per pirmąjį šių metų pusmetį siekė 62,1 mln. eurų

Atsigaunant finansų rinkoms, kaupiančiųjų INVL investicijų valdymo ir gyvybės draudimo grupės II pakopos pensijų fonduose uždarbis pirmąjį šių metų pusmetį siekė 62,1 mln.  eurų po visų mokesčių ir atskaitymų. Vien nuo gyvenimo ciklo pensijų fondų reformos pradžios 2019 metais INVL klientai, kaupiantieji II pakopos pensijų fonduose, po visų mokesčių ir atskaitymų uždirbo 211,2 mln. eurų.

„Nors neapibrėžtumas finansų rinkose išlieka, tačiau kapitalo rinkos atsigavo ir INVL pensijų fondai generuoja teigiamą grąžą kaupiantiesiems. Dalyviai mūsų pensijų fonduose vien per pirmąjį šių metų pusmetį uždirbo beveik tiek pat, kiek pernai sumažėjo dėl karo, infliacijos, palūkanų didėjimo ir kitų geopolitinių reiškinių. Kapitalo rinkose svyravimai neišvengiami – teigiamą periodą keičia prastesnis ir atvirkščiai, tačiau ilgalaikė kryptis viena – augimas, ką įrodo netrukus dvidešimtmetį skaičiuosiantys II pakopos pensijų fondai Lietuvoje“, – teigia INVL Investicijų valdymo padalinio vadovas Vaidotas Rūkas.

Pasak jo, geriems ilgalaikiams pensijų fondų veiklos rezultatams įtakos turėjo itin pasiteisinusi gyvenimo ciklo pensijų fondų reforma, kai gyventojai nuo 2019 metų kaupia savo amžiaus ir tinkamos rizikos fonde.

„Iki 2019-ųjų gyventojai kaupė per konservatyviai. Rizikingesnė, bet tinkama investavimo strategija fonduose leido pensijų kaupimo sistemos dalyviams pasiekti didesnį uždarbį. Nuo 2019 metų rizikingiau į akcijas INVL pensijų fonduose investuotas euras uždirbo 55-56 proc. arba daugiau kaip 10 proc. vidutiniškai per metus“, – sako V. Rūkas.

INVL II pensijų pakopos akcijų pensijų fondų grąža 2023 metų pirmąjį pusmetį siekė apie 8,6-9,0 proc. (lyginamojo  indekso* – 9,4 proc.), subalansuotų pensijų fondų – 5,1-7 proc. (lyginamųjų indeksų – 5-7,7 proc.), konservatyviųjų pensijų fondų – 2,2-3,6 proc. (1,6-2,9 proc.), o nuo fondų veiklos pradžios atitinkamai – 55-56 proc. (lyginamojo indekso – 59 proc.), 23-46 proc. ( 17-45 proc.) ir 4-7 proc. (3-6 proc.).

Metai	2019	2020	2021	2022	2023 I pusmetis
Klientų lėšos laikotarpio pradžioje, mln. EUR	359,9	524,7	603,1	795,0	796,4
Grynosios įplaukos į fondus (pervedimai iš „Sodros“, bendrovės keitimas, paveldėjimas, lėšų išmokėjimas sukakus pensiniam amžiui ir kt.), mln. EUR	82,5	51,1	68,7	85,2	48,7
Klientų uždarbis, mln. EUR	82,3	27,3	123,3	-83,8	62,1
Klientų lėšos laikotarpio pabaigoje, mln. EUR	524,7	603,1	795,0	796,4	907,2

* Lyginamasis indeksas – valdymo įmonės pasirinktas rodiklis, su kurio reikšmės kitimu lyginama fondo investicijų portfelio investicinė grąža ir kuris investuotojui padeda įvertinti fondo valdytojo darbą, objektyviai palyginti pasiektą investicinę grąžą pagal numatytą investavimo strategiją bei parodo, kokio dydžio riziką fondo valdytojas yra linkęs prisiimti.

Pensijų fondų turtas didėjo  

INVL grupės II pakopos pensijų fondų turtas per pastaruosius 4,5 metų išaugo kone tris kartus – nuo 359,9 mln. eurų iki 911 mln. eurų.

„Klientų sukaupta fonduose suma didėjo tiek dėl fondo valdytojų profesionalumo investuojant lėšas, tiek dėl gyventojų įmokų ir pritrauktų naujų klientų iš kitų rinkoje veikiančių rinkos dalyvių – tai rodo klientų pasitikėjimą INVL“, – sako INVL Investicijų valdymo padalinio vadovas.

LIPFA duomenimis, būsimųjų Lietuvos pensininkų kaupiamo turto vertė II pakopos pensijų fonduose pirmąjį šių metų pusmetį padidėjo iki 6,456 mlrd. eurų.

Svarbu žinoti:

Kaupiant pensijų fonduose yra prisiimama investavimo rizika. Pensijų kaupimo bendrovė negarantuoja pensijų fondų pelningumo. Pensijų fondo vieneto vertė gali ir kilti, ir kristi. Jūs galite atgauti mažiau nei investavote. Pensijų fondo praeities investicijų valdymo rezultatai negarantuoja tokių pačių rezultatų ir pelningumo ateityje ir nėra patikimas būsimų rezultatų rodiklis. Jūs esate atsakingi už savo priimtus investavimo sprendimus. Sužinoti daugiau informacijos apie kaupimą II pakopos pensijų fonduose, su investavimu susijusias rizikas bei taikomus mokesčius, taip pat susipažinti su fondo taisyklėmis ir ataskaitomis galite čia. 

Atkreipiame dėmesį, kad sudaryta II pakopos pensijų kaupimo sutartis negalės būti nutraukta, išskyrus pirmą kartą sudarytą sutartį, kurią dalyvis turi teisę nutraukti per 30 kalendorinių dienų nuo šios sutarties sudarymo.

Visa išdėstyta informacija yra reklaminio pobūdžio, kuri negali būti interpretuojama kaip rekomendacija, pasiūlymas ar kvietimas kaupti lėšas „INVL Asset Management“ valdomuose pensijų ir investiciniuose fonduose. Pateikiama informacija negali būti jokio vėliau sudaryto sandorio pagrindas. Nors šios reklaminio pobūdžio informacijos turinys yra pagrįstas šaltiniais, kurie yra laikomi patikimais, „INVL Asset Management“ nėra atsakinga už šios informacijos netikslumus, pasikeitimus, taip pat ir nuostolius, kurių gali atsirasti, kai investicijos grindžiamos šia informacija.