Informuojame, kad UAB „INVL Asset Management“ nusprendė pakeisti III pakopos pensijų fondo „INVL apdairus“ taisykles, kuriose keičiamas depozitoriumas ir mažinamas maksimalus iš fondo lėšų dengiamas mokestis už depozitoriumo suteikiamas paslaugas. Šiems „INVL apdairus“ taisyklių pakeitimams 2020 m. spalio 26 d. pritarė Lietuvos bankas, jie įsigaliojo nuo 2020 m. lapkričio 26 dienos. Žemiau aprašyti pagrindiniai pakeitimai:
Nuo 2020 m. lapkričio 26 d. pensijų fondo „INVL apdairus“ depozitoriumu tampa AB SEB bankas.
Nuolat siekiame geriausio rezultato mūsų klientams, todėl nuo 2020 m. lapkričio 26 d. mažiname maksimalų iš pensijų fondo lėšų leidžiamą mokėti mokestį – jis mažėja nuo 0,20 proc. iki 0,15 proc. nuo vidutinės metinės fondo grynųjų aktyvų vertės.
Nuo 2020 m. lapkričio 26 d. nauja pensijų fondo „INVL apdairus“ banko sąskaita – LT87 7044 0901 0109 1494. Taip pat primename, kad atliekant mokėjimą reikia nurodyti pensijų kaupimo sutarties numerį. Jeigu įmokas į pensijų fondą mokate naudodamiesi e. sąskaitos paslauga, Jums nereikia nieko daryti – sąskaitos numeris bus atnaujintas automatiškai.
Su naujausia pensijų fondo „INVL apdairus“ taisyklių redakcija ir kitais dokumentais galite susipažinti čia.
Informuojame Jus, kad siekdama pagerinti kaupimo trečios pakopos fonduose bendrąsias sąlygas, UAB „INVL Asset Management“ nusprendė sumažinti maksimalius išlaidų, kurios gali būti nuskaitytos nuo fondo turto, dydžius. Šiems pensijų fondų taisyklių pokyčiams 2020 m. vasario 24 d. pritarė Lietuvos bankas, jie įsigaliojo nuo 2020 m. kovo 25 dienos. Žemiau aprašyti pagrindiniai pakeitimai:
1. Sumažintas kitų išlaidų maksimalus galimas dydis. Iš fondo lėšų apmokamų kitų išlaidų, tokių kaip atlyginimas prekybos vertybinių popierių tarpininkams, valiutų keitimo ir piniginių lėšų pervedimo išlaidos, e. sąskaitos paslaugos teikimo, audito ir teisinių paslaugų išlaidos, maksimalus dydis mažėja šiems fondams:
2. Sumažintas maksimalaus galimo atlyginimo depozitoriumui dydis. Depozitoriumui iš fondo lėšų mokamas didžiausias galimas atlygis mažėja šiems fondams:
2018 metų gegužės 14 dieną Lietuvos bankas patvirtino atnaujintas bendrovės valdomų papildomo savanoriško kaupimo (trečios pakopos) pensijų fondų taisykles. Remiantis jomis, nuo birželio 14 dienos „INVL Asset Management“, atsižvelgdama į skirtingus gyventojų taupymo poreikius, siūlo kaupti trijų tipų trečios pakopos pensijų fonduose – šiuos tipus nurodo skirtingi fondų pavadinimai.
Naujo tipo trečios pakopos INVL pensijų fondai yra skirti dar lankstesniam taupymui ir suteikia galimybę kaupti „čia ir dabar“. Juos nurodo pavadinimai, apibūdinantys kaupimo pobūdį: „INVL drąsus“ (investuoja į akcijas, iki šiol vadinosi „INVL III akcijų“), „INVL apdairus“ (po trečdalį lėšų nukreips į akcijas, obligacijas bei nekilnojamąjį turtą, iki šiol vadinosi „Swedbank papildomos pensijos fondas“) ir „INVL stabilus“ arba „INVL Stabilo III 58+” (investuoja į obligacijas, iki šiol vadinosi „INVL Stabilo III 58+“).
Atnaujinus taisykles, naujo tipo fonduose yra supaprastinti atskaitymai – nebėra įmokos, sėkmės mokesčių, fonduose „INVL drąsus“ ir „INVL apdairus“ bus taikomas 1,5 proc., o fonde „INVL stabilus“ – 1 proc. turto valdymo mokestis.
Taip pat, ir toliau veikia pensijų fondai „INVL Extremo III 16+“ ir „INVL Medio III 47+“, „INVL Stabilo III 58+“ (fondas veikia ir pavadinimu „INVL stabilus“), labiau tinkami reguliariai mokant įmokas. Jų pavadinimai nurodo rekomenduojamą kaupiančiųjų amžių.
„INVL Extremo III 16+“ ir „INVL Medio III 47+“ fondų taisyklės papildytos minimaliu startiniu mokesčiu, o šie fondai ir toliau taikys savo turto klasėse mažiausią rinkoje valdymo mokestį – 0,8 proc.
Siekiame, kad kaupimas pensijai mūsų fonduose vyktų kuo sklandžiau, todėl prašome skirti keletą minučių ir peržiūrėti Jūsų pavedimų į trečios pakopos (savanoriško pensijų kaupimo) pensijų fondų sąskaitas informaciją.
Ypač svarbu, kad pervedant pensijų įmokas būtų teisingai nurodyti tokie duomenys kaip asmens kodas, mokėjimo paskirtis ir gavėjas bei pensijų fondo, į kurį pervedate įmokas, sąskaitos numeris.
Todėl prašytume pasitikrinti ir, jei reikia, atliekant pavedimus pateikti šią tikslią informaciją apie savo pensijų sąskaitą:
Elektroninė sąskaita (e. sąskaita) yra patogus, saugus ir laiką taupantis būdas pervesti įmokas į savo III pakopos pensijų fondo sąskaitą. Plačiau apie e. sąskaitą skaitykite čia.
Siekiame, kad mūsų klientus nuolat pasiektų naujausia informacija, todėl kviečiame atnaujinti savo kontaktinius duomenis – elektroninio pašto adresą, gyvenamosios vietos adresą ir telefoną.
Kaip tai padaryti, skaitykite čia.
Klientai, kaupiantys pensijai II ir III pakopos pensijų fonduose, turi galimybę pasinaudoti gyventojų pajamų mokesčio (GPM) lengvata ir susigrąžinti iki 20 proc. įmokų sumokėtų pagal II ir (arba) III pakopos pensijų sutartį. Plačiau skaitykite čia.
Apie II ir III pakopos pensijų fondo keitimą skaitykite čia.