INVL Logo

Pensijų fondų informacija

Sumažinti III pakopos fondų mokesčiai (2020-03-25)

Informuojame Jus, kad siekdama pagerinti kaupimo trečios pakopos fonduose bendrąsias sąlygas, UAB „INVL Asset Management“ nusprendė sumažinti maksimalius išlaidų, kurios gali būti nuskaitytos nuo fondo turto, dydžius. Šiems pensijų fondų taisyklių pokyčiams 2020 m. vasario 24 d. pritarė Lietuvos bankas, jie įsigaliojo nuo 2020 m. kovo 25 dienos. Žemiau aprašyti pagrindiniai pakeitimai:

 

1. Sumažintas kitų išlaidų maksimalus galimas dydis. Iš fondo lėšų apmokamų kitų išlaidų, tokių kaip atlyginimas prekybos vertybinių popierių tarpininkams, valiutų keitimo ir piniginių lėšų pervedimo išlaidos, e. sąskaitos paslaugos teikimo, audito ir teisinių paslaugų išlaidos, maksimalus dydis mažėja šiems fondams:

  • papildomo savanoriško pensijų kaupimo pensijų fondų „INVL drąsus“ ir „INVL apdairus“ didžiausias galimas kitų išlaidų dydis mažėja nuo 0,99 iki 0,5 proc. nuo vidutinės metinės grynųjų aktyvų vertės;
  • papildomo savanoriško pensijų kaupimo pensijų fondų „INVL MEDIO III 47+“ ir „INVL EXTREMO III 16+“ didžiausias galimas kitų išlaidų dydis mažėja nuo 0,99 iki 0,3 proc. nuo vidutinės metinės grynųjų aktyvų vertės;
  • papildomo savanoriško pensijų kaupimo pensijų fondo „INVL STABILO III 58+/INVL stabilus“ didžiausias galimas kitų išlaidų dydis mažėja nuo 0,99 iki 0,2 proc. nuo vidutinės metinės grynųjų aktyvų vertės.

2. Sumažintas maksimalaus galimo atlyginimo depozitoriumui dydis. Depozitoriumui iš fondo lėšų mokamas didžiausias galimas atlygis mažėja šiems fondams:

  • papildomo savanoriško pensijų kaupimo pensijų fondo „INVL apdairus“ didžiausias galimas atlygis depozitoriumui mažėja nuo 0,3 iki 0,2 proc. nuo vidutinės metinės grynųjų aktyvų vertės;
  • papildomo savanoriško pensijų kaupimo pensijų fondų „INVL STABILO III 58+/INVL stabilus“„INVL MEDIO III 47+“ ir „INVL EXTREMO III 16+“ didžiausias galimas atlygis depozitoriumui mažėja nuo 0,2 iki 0,15 proc. nuo vidutinės metinės grynųjų aktyvų vertės.

Nauji INVL III pakopos pensijų fondai

2018 metų gegužės 14 dieną Lietuvos bankas patvirtino atnaujintas bendrovės valdomų papildomo savanoriško kaupimo (trečios pakopos) pensijų fondų taisykles. Remiantis jomis, nuo birželio 14 dienos „INVL Asset Management“, atsižvelgdama į skirtingus gyventojų taupymo poreikius, siūlo kaupti trijų tipų trečios pakopos pensijų fonduose – šiuos tipus nurodo skirtingi fondų pavadinimai.

Naujo tipo trečios pakopos INVL pensijų fondai yra skirti dar lankstesniam taupymui ir suteikia galimybę kaupti „čia ir dabar“. Juos nurodo pavadinimai, apibūdinantys kaupimo pobūdį: „INVL drąsus“ (investuoja į akcijas, iki šiol vadinosi „INVL III akcijų“), „INVL apdairus“ (po trečdalį lėšų nukreips į akcijas, obligacijas bei nekilnojamąjį turtą, iki šiol vadinosi „Swedbank papildomos pensijos fondas“) ir „INVL stabilus“ arba „INVL Stabilo III 58+” (investuoja į obligacijas, iki šiol vadinosi „INVL Stabilo III 58+“).

Atnaujinus taisykles, naujo tipo fonduose yra supaprastinti atskaitymai – nebėra įmokos, sėkmės mokesčių, fonduose „INVL drąsus“ ir „INVL apdairus“ bus taikomas 1,5 proc., o fonde „INVL stabilus“ – 1 proc. turto valdymo mokestis.

Taip pat, ir toliau veikia pensijų fondai „INVL Extremo III 16+“ ir „INVL Medio III 47+“, „INVL Stabilo III 58+“ (fondas veikia ir pavadinimu „INVL stabilus“), labiau tinkami reguliariai mokant įmokas. Jų pavadinimai nurodo rekomenduojamą kaupiančiųjų amžių.

„INVL Extremo III 16+“ ir „INVL Medio III 47+“ fondų taisyklės papildytos minimaliu startiniu mokesčiu, o šie fondai ir toliau taikys savo turto klasėse mažiausią rinkoje valdymo mokestį – 0,8 proc.

Pasitikrinkite, ar pervesdami įmokas tinkamai nurodote mokėjimo informaciją

Siekiame, kad kaupimas pensijai mūsų fonduose vyktų kuo sklandžiau, todėl prašome skirti keletą minučių ir peržiūrėti Jūsų pavedimų į trečios pakopos (savanoriško pensijų kaupimo) pensijų fondų sąskaitas informaciją.

Ypač svarbu, kad pervedant pensijų įmokas būtų teisingai nurodyti tokie duomenys kaip asmens kodas, mokėjimo paskirtis ir gavėjas bei pensijų fondo, į kurį pervedate įmokas, sąskaitos numeris.

Todėl prašytume pasitikrinti ir, jei reikia, atliekant pavedimus pateikti šią tikslią informaciją apie savo pensijų sąskaitą:

  1. pateikti pavedime savo asmens kodą, ypač jei pervedate įmoką į kito asmens pensijų sąskaitą;
  2. mokėjimo paskirtyje nurodyti tikslų trečios pakopos fondo sutarties numerį be tarpų ar kitos papildomos informacijos, pvz., sutarties numeris INVL33555555, FIVIII049900099 ar MP32777777;
  3. laukelyje „mokėjimo gavėjas“ nurodyti fondo, į kurį pervedate įmoką, pavadinimą;
  4. mokėti įmokas į šias pensijų fondų bankų sąskaitas:
    • INVL MEDIO III 47+ pensijų fondo sąskaita – LT377044060007954014;
    • INVL EXTREMO III 16+ pensijų fondo sąskaita – LT867044060007954005;
    • INVL Drąsus pensijų fondo sąskaita – LT987044060008119465;
    • INVL STABILO III 58+ / INVL Stabilus pensijų fondo sąskaita – LT667044060008119459.
    • INVL Apdairus pensijų fondo sąskaita – LT737300010149015380.

Informacija apie elektronines sąskaitas (e. sąskaitas)

Elektroninė sąskaita (e. sąskaita) yra patogus, saugus ir laiką taupantis būdas pervesti įmokas į savo III pakopos pensijų fondo sąskaitą. Plačiau apie e. sąskaitą skaitykite čia.

Kaip atnaujinti kontaktinius duomenis?

Siekiame, kad mūsų klientus nuolat pasiektų naujausia informacija, todėl kviečiame atnaujinti savo kontaktinius duomenis – elektroninio pašto adresą, gyvenamosios vietos adresą ir telefoną.

Kaip tai padaryti, skaitykite čia.

Informacija apie gyventojų pajamų mokestį (GPM)

Klientai, kaupiantys pensijai II ir III pakopos pensijų fonduose, turi galimybę pasinaudoti gyventojų pajamų mokesčio (GPM) lengvata ir susigrąžinti iki 20 proc. įmokų sumokėtų pagal II ir (arba) III pakopos pensijų sutartį. Plačiau skaitykite čia.

Pensijų fondo keitimas

Apie II ir III pakopos pensijų fondo keitimą skaitykite čia.