INVL MEDIO III 47+ pensijų fondas

(fondo pavadinimas iki 2015 m. spalio 13 d. – MP Medio III pensijų fondas)

Strategija
Pagrindinis šio fondo lėšų investavimo tikslas – prisiimant vidutinę riziką, siekti didesnės nei vidutinė grąža. Fondo investicijos tolygiai paskirstomos tarp įmonių akcijų bei su jomis susijusių investicijų ir vyriausybių, centrinių bankų išleistų ar jų garantuotų obligacijų, bankų indėlių ar įmonių obligacijų. Šį fondą patariame rinktis vidutinio amžiaus (47–58 m.) žmonėms. Sudėtis: 50 proc. akcijos, 50 proc. obligacijos (fondo taisyklėse numatoma, kad fondas į akcijas gali investuoti iki 70 proc.).

Rodyti periodą

Nuo Iki
(Nuo: 2013-01-01)
Palaukite...
Pagrindinė informacija
Veiklos pradžia 2007-09-24
Sudėtis 50 proc. akcijos, 50 proc. obligacijos
Fondo sąskaitos Nr. LT377044060007954014
Valdytojas UAB „INVL Asset Management“
Mokesčiai
Valdymo mokestis 0,80 %
Startinis mokestis 30,00 %
Dalies išėmimo mokestis 10,00 %

Valdymo mokestis – tai metinis mokestis, įskaičiuotas į skelbiamą vieneto vertę.

Startinis mokestis – tai mokestis, taikomas naujiems fondo dalyviams nuo kiekvienos įmokėtos pensijų įmokos per pirmuosius 12 mėnesių nuo tapimo fondo dalyviu. Jo bendra suma siekia ne daugiau kaip 200 eurų.

Dalies lėšų išėmimo mokestis – tai mokestis, taikomas kai dalis lėšų atsiimama nepraėjus dvejiems kalendoriniams metams nuo paskutinio lėšų išmokėjimo. Kartą per dvejus kalendorinius metus atsiimant dalį sukauptų lėšų, šis mokestis netaikomas.

Kitų pensijų fondo taisyklėse numatytų iš fondo lėšų apmokamų išlaidų suma negali viršyti 2 proc. nuo metinės Fondo grynųjų aktyvų vertės.

Daugiau informacijos apie pensijų fondui taikomų mokesčių (atskaitymų) apskaičiavimo metodiką, dydžius ir mokėjimo tvarką pateikiama pensijų fondo taisyklėse.

Pasirinkto laikotarpio duomenys
Nuo 0,4464 EUR   (2016-04-20)
Iki 0,4896 EUR   (2017-04-20)
Pokytis 9,68%
Vėliausi duomenys
Reikšmės data 2017-04-20
Vertė 0,4896 EUR
Grynieji aktyvai 3.621.104,4129 EUR
Periodo pokytis (%)
Diena -0,12
Savaitė -0,39
Mėnuo 0,04
3 mėnesiai 2,53
Einamieji metai 2,94
Metai 9,68
Visas 69,06
Lyginamasis indeksas

Sudėtinio lyginamojo indekso svoriai buvo parinkti taip, kad kuo tiksliau atspindėtų fondo taisyklėse nustatytą investavimo strategiją (jų rūšis, proporcijas) bei strateginį fondo investicijų paskirstymą.

Nuo 2016 m. lapkričio 2 d.

10 % Bloomberg/EFFAS Bond Indices Euro Government 7–10 year TR
10 % Ethical Euro Corporate Bond Index
10 % JP Morgan Euro Emerging Markets Bond Index Diversified Europe
10 % JP Morgan Corporate Emerging Markets Bond Index Broad Europe
10 % JP Morgan Emerging Markets Bond Index Global Hedged EUR
3 % Euro Cash Indices Libor Total Return 1 Month Index
43 % MSCI AC World Index IMI USD Net (perskaičiuotas į eurus)
4 % MSCI Emerging Markets Net Return USD Index (perskaičiuotas į eurus)

Nuo 2015 m. rugsėjo 2 d.

10 % Bloomberg/EFFAS Bond Indices Euro Government 7–10 year TR
10 % Ethical Euro Corporate Bond Index
10 % JP Morgan Euro Emerging Markets Bond Index Diversified Europe
10 % JP Morgan Corporate Emerging Markets Bond Index Broad Europe
10 % JP Morgan Emerging Markets Bond Plus EMBI+ Composite USD
3 % Euro Cash Indices Libor Total Return 1 Month Index
43 % MSCI AC World Index IMI USD Net (perskaičiuotas į eurus)
4 % MSCI Emerging Markets Net Return USD Index (perskaičiuotas į eurus)

Nuo 2015 m. sausio 1 d.

45 % ECPI Ethical Global Bond Composite Index EUR Hedged
55 % MSCI AC World Index IMI USD Net (perskaičiuotas į eurus)

Nuo 2013 m. sausio 1 d.

50 % MSCI All Countries World Index
45 % Barclays Capital Euro Aggregate Bond Index
2,5 % Dow Jones-UBS Commodity Index TR
2,5 % HFRX Global Hedge Fund EUR Index

Plačiau apie lyginamąjį indeksą arba jį sudarančius indeksus – čia.

Dalyvaudami III pakopos pensijų fonduose, Jūs turėsite mokėti pasirinkto pensijų fondo taisyklėse nustatytus mokesčius. Lėšos, kaupiamos pensijų fonde, yra investuojamos vadovaujantis pensijų fondo taisyklėse nustatyta investavimo strategija. Kaupiant pensijų fonduose Jūs prisiimate investavimo ir su investavimu susijusią riziką. Pensijų fondo vieneto vertė gali tiek kilti, tiek kristi, Jūs galite atgauti mažiau nei investavote. Pensijų fondo praeities rezultatai negarantuoja tokių pačių rezultatų ir pelningumo ateityje. Praėjusio laikotarpio rezultatai nėra patikimas būsimų rezultatų rodiklis. Likus septyniems ir mažiau metų iki pensijos, siūlome apsvarstyti investavimą į konservatyvaus investavimo pensijų fondą (INVL STABILO III 58+).

Prieš priimdami sprendimą investuoti, turite patys ar padedami investicijų konsultantų įvertinti visas su investavimu susijusias rizikas ir susipažinti su pensijų fondo taisyklėmis, kurios yra neatsiejama papildomo savanoriško pensijų kaupimo sutartis.

Pensijų išmokos Fondo Dalyvio pasirinkimu gali būti mokamos šiais būdais: išmokant vienu kartu (vienkartine Pensijų išmoka), reguliariai dalimis – periodine Pensijų išmoka (reguliariai dalimis konvertuojant Pensijų sąskaitoje įrašytus Fondo vienetus į pinigus ir juos išmokant), nuperkant anuitetą gyvybės draudimo įmonėje, vykdančioje gyvybės draudimą (daugiau apie anuitetą skaitykite: www.lb.lt/pensiju_anuitetas).

Visa išdėstyta informacija yra reklaminio pobūdžio, kuri negali būti interpretuojama kaip rekomendacija, pasiūlymas ar kvietimas kaupti lėšas UAB „INVL Asset Management“ valdomuose pensijų fonduose. Pateikiama informacija negali būti jokio vėliau sudaryto sandorio pagrindas. Nors šios reklaminio pobūdžio informacijos turinys yra pagrįstas šaltiniais, kurie yra laikomi patikimais, UAB „INVL Asset Management“ nėra atsakinga už šios informacijos netikslumus, pasikeitimus, taip pat ir nuostolius, kurių gali atsirasti, kai investicijos grindžiamos šia informacija.