Iki 2019 m. veikę INVL II pakopos pensijų fondai

INVL pensijų fondus valdo nuo 2004 metų. Per 14 metų bendrovė specializavosi investicijų valdyme ir sukaupė didelę patirtį. Nuo 2004 iki 2019 m. veikė bendrovės antros pakopos pensijų fondai, kurie veikė pagal nustatytą investavimo strategiją. Nuo 2019 metų šalyje antros pakopos pensijų fondai veikia gyvenimo ciklo principu.

Nuo 2004 iki 2019 metų bendrovės sukauptą patirtį patvirtina ir INVL antros pakopos pensijų fondų per šį laikotarpį pasiekti išskirtiniai ilgalaikiai rezultatai:

  • UŽDARBIS KLIENTAMS:

Pagrindinis INVL pensijų fondų valdytojų tikslas – uždirbti kuo didesnę grąžą klientams. Kiek kaupdamas pensijų fonde, atskaičius taikomus mokesčius, galėjo uždirbti vidutinį atlyginimą gaunantis šalies gyventojas, rodo Lietuvos banko (LB) skelbiamas šalies antros pakopos pensijų fondų vidinės grąžos normos rodiklis.

2018 m. rugsėjo pabaigos LB duomenys rodo, kad INVL antros pakopos pensijų fondai veikė nuo 11 iki 14,3 metų, o jų vidutinė metinė vidinė grąžos norma nuo pensijų fondų veiklos pradžios siekė nuo 3,2 proc. obligacijų fonde iki 8,5 proc. akcijų fonde – vertinant grąžą dalyviams, prisidedantiems savo lėšomis. Beje, INVL EXTREMO II 16+ per 11 veiklos metų uždirbta 8,5 proc. vidinė grąžos norma buvo didžiausia tarp visų šalies pensijų fondų (nevertinant veikusių trumpiau nei metus fondų).

  • ILGALAIKIAI REZULTATAI:

INVL pensijų fondų pastarųjų 5 metų rezultatai, vertinant uždirbtą vidutinę metinę grąžą, buvo geriausi daugumoje pensijų fondų kategorijų, nevertinant gyvenimo ciklo fondų (remiantis Lietuvos banko paskelbtais 2018 m. pabaigos šalies pensijų fondų veiklos rezultatais).

Pagal šį rodiklį INVL pensijų fondai pirmavo trijose iš keturių antros pakopos kategorijų: mažos ir vidutinės akcijų dalies, taip pat akcijų pensijų fondų kategorijose, o trečioje pakopoje – visose kategorijose.

Daugiausiai tarp visų šalies fondų per šį laikotarpį – 7,2 proc. vidutinę metinę grąžą uždirbo antros pakopos akcijų fondas INVL EXTREMO II 16+ (jo lyginamojo indekso grąža buvo 7,27 proc.).

Iki 2019 m. sausio 31 d. veikusių INVL II pakopos pensijų fondų uždirbta grąža (2019-01-31 duomenimis):

Pensijų fondas Veiklos pradžia Lyginamojo indekso taikymo pradžia Grąža 2019 m. Lyginamasis indeksas 2019 m. Grąža per pastaruosius 5 metus Lyginamasis indeksas per pastaruosius 5 metus Grąža per pastaruosius 10 metų Lyginamasis indeksas per pastaruosius 10 metų Grąža nuo fondo veiklos pradžios Lyginamasis indeksas nuo fondo veiklos pradžios Grąža nuo lyginamojo indekso taikymo pradžios Lyginamasis indeksas nuo lyginamojo indekso taikymo pradžios
INVL EXTREMO II 16+ 2007-09-24 2007-09-24 7,07% 7,96% 55,51% 56,42% 111,38% 171,02% 120,65% 52,54% 120,65% 52,54%
INVL MEDIO II 47+ 2007-09-24 2007-09-24 3,97% 4,85% 35,66% 41,87% 88,02% 130,32% 96,13% 60,26% 96,13% 60,26%
INVL MEZZO II 53+ 2004-06-15 2008-02-14 2,64% 3,56% 21,28% 29,69% 97,06% 85,00% 156,03% 55,65%* 61,28% 55,65%
INVL STABILO II 58+ 2004-06-15 2008-02-14 0,16% 0,36% 7,76% 6,33% 48,13% 20,73% 70,98% 28,35%* 55,88% 28,35%

* Lyginamasis indeksas apskaičiuotas nuo 2008-02-14, kai pradėtas taikyti.

  • TARPTAUTINIS ĮVERTINIMAS:

Europos šalių pensijų fondų apdovanojimuose „IPE Awards“ geriausiu Vidurio ir Rytų Europos fondų kategorijos pensijų fondu 2018 metais buvo pripažintas bendrovės antros pakopos pensijų fondas „INVL Mezzo II 53+“. „IPE Awards“ yra vienas svarbiausių renginių Europos pensijų fondų srityje. 2018 metų apdovanojimų 42 kategorijoms iš viso buvo pateiktos 459 paraiškos iš 24 Europos šalių pensijų fondų.

  • KLIENTŲ PRIPAŽINIMAS:

Nuo 2016 metų pradžios iki 2018 metų pabaigos INVL antros pakopos pensijų fondų klientų skaičius išaugo 27 proc. arba tris kartus daugiau nei rinka ir pasiekė 134,6 tūkst. (remiantis LB informacija).



Kaupiant pensijų fonduose yra prisiimama investavimo rizika. Pensijų kaupimo bendrovė negarantuoja pensijų fondų pelningumo. Pensijų fondo vieneto vertė gali ir kilti, ir kristi. Jūs galite atgauti mažiau nei investavote. Pensijų fondo praeities investicijų valdymo rezultatai negarantuoja tokių pačių rezultatų ir pelningumo ateityje. Praėjusio laikotarpio rezultatai nėra patikimas būsimų rezultatų rodiklis.

Rekomenduojame atsakingai ir kruopščiai pasirinkti pensijų fondą, atkreipti dėmesį į su investicijomis susijusias patiriamas rizikas, taikomus atskaitymus bei atidžiai perskaityti pensijų fondo taisykles, kurios yra neatsiejama pensijų kaupimo sutarties dalis.