Investavimas

Finansinių priemonių valdymas

 

Viena iš galimybių susikurti finansinį pagrindą ateityje – investavimas. Tai – ilgalaikis procesas, kurio pagrindinis tikslas yra „įdarbinti“ dalį pajamų į grąžą generuojantį turtą ir taip paspartinti kapitalo kaupimą.

Remiantis finansų rinkų istorija, priklausomai nuo investicinio turto, ilgalaikėje perspektyvoje galima tikėtis iki 10 proc. kasmetinės grąžos, uždirbamos iš investuoto kapitalo.

Investicijų į skirtingas turto rūšis ilgo laikotarpio istoriniai grąžos duomenys nuo 1928 m. iki 2016 m. rodo, kad investicijos atnešė grąžą, viršijančią infliacijos lygį. Be to, kuo aukštesnis buvo investicijų rizikos lygis, tuo didesnė buvo investicijų grąža.

Investicijų rūšys Vidurkis per metus, proc.
JAV akcijos* 9,5%
Ilgalaikės JAV obligacijos* 4,9%
Auksas** 4,8%
JAV gyvenamo būsto kainos*** 4,0%
Trumpalaikės JAV obligacijos* 3,4%
Infliacija JAV** 3,0%

Šaltiniai: * www.stern.nyu.edu; ** www.measuringworth.com; *** www.econ.yale.edu.

Periodinės investicijos

Periodinis investavimas žymiai sumažina svyravimų riziką, yra patrauklus mažai besidomintiems finansų rinkomis bei nereikalauja didelio pradinio kapitalo, bet padeda sukaupti reikšmingą turtą.

Pateikiamas grafikas iliustruoja, kaip, remiantis istoriniais JAV akcijų grąžos duomenimis, kas mėnesį investuojant po 100 JAV dolerių būtų keitęsis kaupiamas kapitalas.

Istorinė JAV akcijų grąža

Kur investuojame?

„Invaldos INVL“ grupės įmonėse dirbančioje investicijų valdymo komandoje dirba daugiau kaip dešimt profesionalų, kurių patirtis padeda parinkti tinkamiausias investicijas kiekvienoje iš valstybių bei sumažinti galimas rizikas.

Jie orientuojasi į tas investicijas ir regionus, kuriuos gerai išmano, todėl investuoja į įmonių akcijas Rytų Europoje bei obligacijas besivystančiose pasaulio valstybėse – nuo Estijos šiaurėje iki Argentinos pietuose. Visos šios valstybės yra skirtingos, tačiau jų ekonominė raida turi bendrų bruožų, todėl tai leidžia identifikuoti galimybes ir sumažinti nesėkmės tikimybę.

Kaip mums sekasi?

„INVL Asset Management“ valdomiems investiciniams fondams nuolat suteikiami vieni aukščiausių tarptautinių įvertinimų. Investicinių fondų reitingavimo agentūra „Lipper leaders“ kas mėnesį perskaičiuoja fondų reitingus, atsižvelgdama į jų rizikos ir grąžos rezultatus, taip pat lygina juos su kitais panašios strategijos fondais.

2017 m. vidurio duomenimis, „INVL Asset Management“ valdomus investicinius pasirinko daugiausia - virš 6 tūkst. klientų arba 84,1 proc. investuojančių į Lietuvoje registruotus investicinius fondus.

Šaltinis: Lietuvos II ir III pakopos pensijų fondų bei KIS rinkos apžvalga, 2017 m. I pusė, Lietuvos bankas.